사업체 정리 혹은 유지 방법과 절차

▶문= 은퇴할 때 저의 사업체를 어떻게 해야 하나요? ▶답= 은퇴시기를 얼마 남기지 않은 업주라면 이 문제를 간과할 수 없을 것이다. 사업체 정리 혹은 유지의 해법에는 어떤 옵션과 절차들이 있을까? 어떤 경우든 성공적인 사...

유태인들의 경제교육과 종신보험 활용법

▶문= 종신보험을 들려고 하는데 생명보험의 기능 이외의 다른 해택이 있나요? ▶답= 어릴때 부모님과 같이 재미있게 읽었던 유대인의 '탈무드' 라는 책은 여전이 세계에서 가장 많이 읽히는 책중의 하나이다. 그만큼 시...

유태인의 경제교육과 영구 투자성 생명보험

▶문= 자녀를 위해 보험을 들어주려 하는데 좋은 방법이 있나요? ▶답= 변호사가 된지 얼마 안되는 사촌이 캘리포니아에 집을 사겠다며 온적이 있었다. 성은 김씨인데 유대인 어머니때문인지 겉모습은 완전 유대인이다. 변호사 ...

보험료를 줄이기 위해 생명보험을 해약하는 것이 ...

▶문= 사업이 잘 될 때 시작한 저축성 보험이 경제 사정이 안좋아지면서 약 3년 정도 납입금을 내지 않고 있습니다. 어느 정도의 현금 밸류는 쌓여있는 것 같은데 아이들이 어려서 이 보험을 살리고는 싶습니다. 이 생명보험을 ...

40중반 가장, 은퇴를 위해서, 가족, 나를 위해서 ...

▶문= 40대 중반의 가장입니다. 은퇴를 위해서, 가족과 나를 위해서도 무엇을 해야 하는지 조언을 구합니다. ▶답= 대다수의 40대들은 삶에 급급해 제대로 된 은퇴 계획을 세우지 못한다고 합니다. 그리고 은퇴 설계는 저축으로 ...

장기 간호보험이란?

▶문= 장기간호보험을 들고싶습니다. 조건이 되나요? ▶답= 기대수명이 늘어나면서 ‘장기간호보험(LTC)’의 더욱 필요하다. 은퇴기간 중 기본 생활비용에 더해 필히 준비 되어야 하는 것이 의료비와 LTC 비용이다. 장...

은퇴를 위한 준비, 전문가의 상담과 도움이 절실히...

▶문= 은퇴를 앞두고 있는 상황에서, 구체적인 계획이 아직 없습니다. ▶답= 은퇴와 관련해 가장 흔한 실수는 특정 나이에 내가 자연스럽게 은퇴를 하게 될 것이라는 막연한 생각이다. 은퇴 시기는 여러 가지 요인들 즉 예상하지...

뮤추얼 펀드란 무엇이며 어떤 종류가 있습니까?

Q: LA에 사는 50세 여성입니다. 오랫동안 401(k)를 통해서 꾸준히 뮤추얼펀드에 적립해왔는데요 사실 뮤추얼 펀드가 무엇인지 잘 모르겠습니다. 뮤추얼 펀드가 정확히 어떤 것이며 어떤 종류가 있습니까? A: 네 간단하게 설명...

성공적인 은퇴 전략....... 준비된 노후는 아름답다

소득수준 향상과 건강상태 개선으로 평균수명이 늘어나면서 두 번의 인생을 살자는 ‘인생 이모작’ 개념이 자리를 잡아가고 있다. 50대에 직장에서 퇴직한 다음 20~30년 가까이 살게 되는 인생 후반전을 행복하게 ...

연령대별 은퇴설계 노하우 알아보기

연령대별 은퇴설계 노하우 알아보기 요즘은 이전과 달리 가족들이 한 집에 모여사는 경우가 드문데요. 이전보다 빠르게 변하고 있다보니 그 영향때문에 점점 핵가족화가 되는 가구가 계속 증가하고 있습니다. 우리나라도 빠른 ...

행복한 노후생활을 꿈꾼다면? 연령대별 은퇴설계 ...

저출산, 고령화, 베이비부머 세대의 은퇴 본격화 등의 단어는 최근 뉴스나 신문에서 자주 접할 수 있는 이야기인데요. 이는 곧 ‘은퇴설계‘라는 주제와도 연결됩니다. 하지만 현실은? 지난 2월 삼성생명은퇴연구소...

연령별 은퇴준비하자

연령별은퇴준비 생애주기에 따른 연령대별 은퇴설계 니즈 생애주기에 필요한 니즈와 경제적 정년을 감안한 은퇴준비를 해야 합니다. 01. 결혼준비기 : 결혼자금, 주택마련 대출 02. 30대 초중반(신혼기) : 주택마련, 자녀양육...

올해 소셜연금 소득 기준

올해 소셜연금 소득 기준 Q. 어머님이 소셜연금을 지난해 신청해 받기 시작했는데 친구분들에게 올해 장애연금과 생활보조비 액수도 소폭 달라졌다고 들었다며 궁금해 하시네요. 올해 조정된 소득 한도와 수령액 조정 내용들이...

노후의 불안을 이렇게 대비하자

은퇴 후 찾아오는 불안에 대비하기 위해서는 은퇴재정은 물론 하루 생활 계획에 이르기까지 구체적인 계획을 세워놓는 것이 필요하다. 가보지 않은 모든 길이 그러하듯 중장년들에게 노후라 명명된 삶은 막연한 두려움움이다. ...

왜 어뉴어티를 은퇴 연금으로 선호할까 - 3

평생 인컴 편 인간의 수명은 나날이 늘어나고 정부에서 제공하는 소셜 연금이나 웰페어에서는 뽀족한 답을 구할 수 없는 시기이므로 베이비 부머 세대(1946-1964년)들의 은퇴를 위한 고민은 어느때 보다 크다고 본다. 불과 20-...

왜 어뉴어티를 은퇴연금으로 선호할까 - 2

어뉴어티가 IRA(개인 은퇴 연금)로 가장 환영받는 상품인 것은 확실하다. 그렇다면 어뉴어티와 함께 IRA의 기본 틀을 알아보자. 세금 혜택을 받으면서 은퇴 연금으로 알려져있는 Traditional IRA와 가입시 세금 혜택 받지 않지...

어뉴어티 (ANNUITY )종류

은퇴 연금으로 가장 많이 쓰이는 어뉴어티에 대해 살펴보자. 왜 많은 사람들이 어뉴어티를 은퇴 연금으로 선호하는 것일까? 어떤 좋은 점들이 있을까? 은퇴연금이란 젊었을 때처럼 정기적으로 들어오는 인컴이 줄어들거나, 없...

건강 보험이 있었더라면...

우리가 알고 있는 수많은 종류의 보험들 중에 자동차 보험, 주택 보험, 비지네스 보험, 종업원 상해 보험등은 의무조항이다 보니 고객들이 먼저 필요성을 인식하고 하루라도 없으면 불안해 하는 게 현실이다. 하지만 건강 보험...

지진보험은 ?

요즈음 California 지진에 대한 우려가 높아지면서 지진보험의 문의가 부쩍 늘고 있는데 대략 문의 내용은 저희 집 주택보험에 지진 보험이 포함되어 있습니까? Premium 은 얼마나 되나요? 정도로 압축됩니다. 이 두 질문에 대...